Para quién son y qué debemos tomar en cuenta antes de invertir

Muchos nos preguntamos si el mercado accionario es una buena idea para invertir, la respuesta está en conocer nuestros objetivos.

Los aspectos básicos del stock trading son pocas veces reconocidos por los inversionistas; por ello, debemos tener claro cuál es nuestro perfil como inversionista y no perdernos en seguir corrientes o consejos que no aplican para todo el mundo.

Para este efecto, debemos de conocer cuatro piezas clave antes de invertir en acciones:

• Nuestro objetivo al invertir.
• Nuestra verdadera aversión al riesgo.
• El horizonte.
• La volatilidad implícita en este tipo de inversiones.

Antes de hablar de comprar y vender acciones

Hay que saber cuál es nuestro objetivo personal al invertir; tener claro si la inversión está destinada para nuestro retiro, para tratar de obtener una ganancia en el corto plazo, que incluso puede ser en el mismo día, o si va encaminada a un proyecto en específico.

Este es el primer paso antes de llevar a cabo cualquier inversión, no solo en acciones, sino en cualquier instrumento financiero.

Posteriormente, es necesario conocer nuestra verdadera aversión al riesgo. Digo verdadera porque muchos inversionistas dicen ser muy agresivos y en la primera bajada del mercado quieren salir corriendo. De esa forma, debemos saber -y qué mejor que con la ayuda de un asesor- si somos conservadores, moderados, agresivos, etc. Nos dará mucha luz sobre si el trading stocks es nuestra mejor opción de inversión.

También es fundamental definir con claridad el horizonte de inversión, el cual generalmente se encuentra ligado al objetivo y nos permite determinar el tiempo que pretendemos mantener la inversión.

Hablando en específico de las acciones, debemos tener clara la volatilidad que puede representar una inversión.

Hay acciones volátiles, hay acciones más estables, algunas que reportan dividendos recurrentes o las que simplemente parecen prometedoras. Tu tarea como inversionista no es conocer a fondo el mercado ni cada una de las acciones, sino tener claros tus propios objetivos.

Para empezar con lo más básico, las acciones representan una participación en el capital de una empresa y al ser propietario de ellas, el inversionista también es propietario de una parte de esa empresa, con los derechos y obligaciones que esto representa.

Trading stocks significa comercializar acciones. En México es la compra y venta de acciones cotizadas en las Bolsas de Valores, ya sea en la Bolsa Mexicana de Valores, BMV, o en la Bolsa Institucional de Valores, BIVA, con la finalidad de obtener ganancias.

Antes, los inversionistas que deseaban invertir en acciones globales tenían que ir al extranjero a contactar a un corredor de bolsa que hiciera posible dicha inversión. Por fortuna, en 2003 la Bolsa Mexicana de Valores hizo posible invertir en acciones globales.

A partir de entonces puedes invertir desde la BMV mediante el famoso SIC, que es el Sistema Internacional de Cotizaciones; con él puedes inclusive recibir el mismo trato fiscal que en México, obtener una diversificación internacional y las operaciones se llevan a cabo en pesos, entre otros beneficios.

Aparte de las cuatro piezas clave a considerar antes de invertir, quisiera poner en la mesa cinco recomendaciones para iniciar en la compra y venta de acciones:

1. Conocer lo más posible acerca de las acciones que pretendes comercializar y saber si se adaptan a tus objetivos. Si tengo un objetivo de invertir a corto plazo y la acción más atractiva del mercado tendrá su mejor desempeño en el mediano plazo, no es para ti.
2. Obtener información antes y después de adquirir la acción. Debes, en primera instancia, conocerla, y en segunda, saber qué pasa con esa acción y su entorno una vez que la tienes en tu portafolio.
3. Familiarizarte con el proceso. Primero abre una cuenta de casa de bolsa y después conoce cómo poner una instrucción para comprar y vender; los tiempos de liquidación que conlleva y la comunicación que debes tener con tu asesor en caso de que tengas uno. Existen cuentas que no requieren asesoría y las instrucciones las podemos llevar a cabo electrónicamente.
   Sin embargo, para un principiante, recomiendo la asesoría de la misma casa de Bolsa que te apoya, a través de un asesor para realizar las operaciones.
4. Conocer la capitalización de mercado de la empresa. Simplemente, es multiplicar el número de acciones en circulación por el precio de la acción y te arrojará el valor de mercado de la empresa. Ello te indicará si inviertes en una Small, Mid o Large Cap.
   Las primeras son las más pequeñas, probablemente más riesgosas, pero con un potencial importante de crecimiento. Las últimas son las más grandes y estables, pero quizás con menos potencial.
5. Finalmente, infórmate del contexto político, económico y social. No solo debemos analizar la acción en sí, sino el panorama completo de las condiciones nacionales e internacionales que pueden afectar a las empresas.

El mercado accionario cambia día a día, inclusive minuto a minuto.

Para analizar el comportamiento de las acciones se requiere de un análisis profesional muy detallado, lo cual es muy demandante para un inversionista tradicional en cuanto a tiempo y esfuerzo, por lo que lo más recomendable es acercarse a una Casa de Bolsa que le permita obtener recomendaciones y opciones de inversión a través del análisis que estas llevan a cabo.

Para agregar al tema, hay otras formas de participar en el mercado accionario sin preocuparse si las acciones de Google, Meta o Cemex subieron o bajaron por circunstancias que desconocíamos totalmente.

Si nos es complicado analizar el mercado y tomar recomendaciones, las mismas Casas de Bolsa y otras instituciones financieras ofrecen Fondos de Inversión que permiten que las operadoras de estos lleven un análisis adecuado de diversificación, análisis de emisoras y tiempos más adecuados de entrada y salida de las acciones que los componen.

Si algún inversionista se encuentra interesado en participar en emisoras de cierto giro o industria, existen fondos temáticos especializados en materias como desarrollo sustentable, blockchain, robótica y nearshoring, en los cuales se incluyen los análisis de selección de acciones y la adecuada diversificación para el mejor desempeño del fondo.

Te invito a conocer tu personalidad como inversionista y a que te acerques con algún asesor que te facilite el proceso. Estoy seguro de que al conocerte mejor, podrás tomar las mejores decisiones.